Stai cercando una piattaforma che ti consenta di avere tutti i tuoi investimenti in un unico luogo, per poterli monitorare, calcolare i guadagni e metterti in regola con il fisco e la dichiarazione dei redditi? Moneyviz è un servizio nato da un progetto tutto italiano, utile a gestire la totalità delle vostre attività di borsa, senza dover saltare da un sito all’altro. Offre moltissime funzionalità per gestire anche fiscalmente criptovalute, conti trading e conti esteri. Scopriamolo nel dettaglio.
Cos’è Moneyviz
Moneyviz nasce proprio con lo scopo di razionalizzare i propri investimenti, consegnare una fotografia reale del proprio portafoglio e mettere l’utente in regola con il fisco affinché non debba pagare sanzioni per mancata dichiarazione.
Non è facile gestire i propri conti trading, se ne abbiamo più di uno, e quando ci affidiamo a piattaforme straniere, non dobbiamo pensare che l’Agenzia delle Entrate non ne sia al corrente. Bisogna sapere che i broker online più famosi, con sede all’estero, non si comportano da sostituti di imposta e consegnano all’utente i proventi lordi delle operazioni finanziare, sulle quali il contribuente dovrà procedere con calcoli delle tasse dovute e la compilazione della dichiarazione dei redditi in autonomia: si tratta del regime dichiarativo ed è l’impostazione automatica per tutti gli intermediari con sedi fuori dall’Italia.
Se ci si affida a un broker italiano, solitamente il regime è amministrato, ovvero gli utili vengono tassati all’origine. Questo avviene specialmente se ci appoggiamo alle banche per i nostri investimenti, ma su opzione si può scegliere il regime dichiarativo, il quale risulta più conveniente per chi ha diversi broker. Le compensazioni, per esempio, in regime amministrato non possono avvenire da un conto all’altro, ma ogni conto darà un risultato a sé. In regime dichiarativo invece, i conti confluiscono in uno solo e così le perdite di un’operazione possono essere compensate da un altro investimento che ha generato plusvalenze.
Servizi e Funzionalità: Calcolo delle Tasse e Molto Altro
La piattaforma Moneyviz non si limita a calcolare le tasse dovute, ma offre una serie di servizi in più molto interessanti.
Come funziona in concreto? Il sistema riconosce in automatico le piattaforme più sfruttate dai trader nel mondo: eToro, Degiro, Interactive Brokers e Trading 212. Tuttavia non c’è nessun problema nell’utilizzare un conto che non rientri fra quelli elencati, perché è possibile caricare le transazioni manualmente in modo molto semplice. Il sistema riconosce più di 60.000 strumenti finanziari, fra azioni, ETF, criptovalute, fondi e CFD e, quando non rileva correttamente l’operazione, chiede conferma ed è possibile inserirla correttamente.
Una volta caricato il proprio portafoglio, in breve tempo verrà effettuato un calcolo delle imposte dovute, dei gap valutari e delle commissioni, in base alle varie tipologie d’investimento. Una volta terminato, Moneyviz produrrà un modello precompilato della dichiarazione dei redditi per i quadri RL-RT-RM e RW, con la spiegazione di come funziona la tassazione in quell’anno fiscale.
Ma non finisce qui: Moneyviz mette a disposizione degli strumenti di analisi che consentono di verificare quanto si stia guadagnando realmente, al netto di costi e commissioni. Si tratta di informazioni molto importanti che possono eventualmente portare a correzioni nel modo di gestire le proprie finanze. Inoltre, grazie all’integrazione con TradingView, è disponibile la consultazione di grafici in tempo reale ed è possibile mettere a confronto le performance con una decina di benchmark. Infine, se si percepiscono dividendi, il sistema li rileva in automatico ed effettua una stima di quelli futuri.
Prezzi
Moneyviz offre 14 giorni di prova gratuita e dopodiché si potranno scegliere a pagamento i servizi che si preferiscono. I pacchetti disponibili sono i seguenti.
Tax: modello precompilato di trading
Il servizio fiscale di base, sul quale si possono caricare i conti dei broker che abbiamo citato o inserire manualmente le transazioni se il nostro conto non è supportato. I costi variano a seconda del numero di transazioni per conto: fino a 100, il costo è di 39 euro, ma molto conveniente è l’offerta a 59 euro che ne consente fino a 1000 per broker.
Criptotax: modello precompilato criptovalute
Qui si tratta dello stesso servizio fiscale, ma interamente dedicato agli exchange e agli hardware wallet: 14 sono le piattaforme supportate (da verificare su sito ufficiale), più di 8000 le criptovalute riconosciute e il sistema calcola plusvalenze ed eventuali superamenti di soglie. Le proposte sono tre: 1 wallet a 39 euro fino a 500 transazioni; 3 wallet a 79 euro fino a 5000 transazioni (per conto) e fino a 7 wallet, con un tetto di 5000 transazioni per conto, a 125 euro.
Invest: monitoraggio conto investimenti
Se si desidera quindi monitorare, sempre in tempo reale, l’andamento del proprio portafoglio con tutte le funzionalità relative alle analisi approfondite che abbiamo elencato nei servizi, si dovrà acquistare questo pacchetto che sarà applicato ad ogni conto al costo di 39 euro. Il numero di transazioni massime è di 5000 per ogni pacchetto.
Vantaggi e Limiti di Moneyviz
Questa piattaforma è certamente molto utile per semplificare la vita dei trader dal punto di vista fiscale, oltre a fornire strumenti interessanti per aver consapevolezza dei propri guadagni reali: qualora non ci fossero benefici consistenti, con le strategie di trading messe in atto, se non altro è possibile rendersene conto e cambiare rotta.
Il limite di Moneyviz è dato dal fatto che non sono molte le piattaforme di broker online che il sistema riconosce in automatico, per cui si dovranno inserire manualmente le transazioni, se fuori da quella rosa, e questo inevitabilmente comporta più tempo e impegno da parte dell’utente. Tuttavia, nelle FAQ del sito, prossimamente ci saranno sempre pià novità e la tendenza è quindi quella di ampliare il numero di broker dei quali viene acquisita automaticamente la documentazione.
Sito ufficiale: www.moneyviz.it
